04.08.2026 05:35
🤩 «Виновен!
🤩 «Виновен!», — на всякий случай. Про блокировки карт, счетов и переводов
Борьба с мошенничеством необходима: только за I квартал 2026 года банки предотвратили 16,8 млн попыток хищений и сохранили клиентам 1,8 трлн рублей.
Но есть и обратная сторона. Под подозрение всё чаще попадают люди, которые просто ведут обычную финансовую жизнь.
Самозанятый получил оплату от клиента.
ИП принимает несколько переводов за работу.
Родитель собирает деньги на школьную поездку.
Мужчина продаёт машину и получает крупную сумму на карту.
Для человека — это нормальные жизненные ситуации. Для системы контроля — набор признаков, который выглядит подозрительно.
➡️ Проблема становится массовой, показывает исследование «Банки vs. люди» аналитического агентства «ПрессИндекс», с которым ознакомились Ведомости.
➖ За последние два года в соцсетях зафиксировано более 81,2 тыс. сообщений о блокировках счетов, причем за последний год их число выросло почти на 93%, а за полгода — почти на 49%.
➖ Чаще всего счета блокируют из-за подозрений в мошенничестве (34,8%) и возможном отмывании доходов (32%).
➖ Основные претензии клиентов — отсутствие объяснений, долгие сроки рассмотрения и невозможность быстро разблокировать деньги.
➖ При этом чаще страдали клиенты банков от переводов на свои счета в другие банки по СПБ и в случае переводов родственникам.
➖ Особенно уязвимы самозанятые и малый бизнес. Для них блокировка счёта — это не просто неудобство, а риск потерять возможность платить аренду, налоги и продолжать работу.
➡️ Профсоюз «Новый труд» предлагает сделать систему прозрачнее: публиковать статистику ошибочных блокировок, создать сервис с причиной блокировки и статусом обращения, сократить срок рассмотрения типовых случаев до трёх рабочих дней и пересматривать решения, принятые ИИ, с участием человека.
🏛 Банк России, кстати, неоднократно обращал внимание банков на необходимость объяснять причины ограничений и не применять «двойные» блокировки одновременно по 115-ФЗ и 161-ФЗ без достаточных оснований.
Со своей стороны добавим: важно не только усиливать контроль, но и повышать финансовую грамотность. Поэтому напоминаем про полезные материалы по теме:
Полный гайд по блокировкам банковского счета
База мошенников. Что нужно знать?
Стоп-слова в комментариях к переводу
Человек не должен бояться, что честно заработанные деньги могут стать недоступными одним нажатием кнопки.
А система — вешать поголовно ярлыки «потенциально виновен».
Согласны?
Max VK
Борьба с мошенничеством необходима: только за I квартал 2026 года банки предотвратили 16,8 млн попыток хищений и сохранили клиентам 1,8 трлн рублей.
Но есть и обратная сторона. Под подозрение всё чаще попадают люди, которые просто ведут обычную финансовую жизнь.
Самозанятый получил оплату от клиента.
ИП принимает несколько переводов за работу.
Родитель собирает деньги на школьную поездку.
Мужчина продаёт машину и получает крупную сумму на карту.
Для человека — это нормальные жизненные ситуации. Для системы контроля — набор признаков, который выглядит подозрительно.
➡️ Проблема становится массовой, показывает исследование «Банки vs. люди» аналитического агентства «ПрессИндекс», с которым ознакомились Ведомости.
➖ За последние два года в соцсетях зафиксировано более 81,2 тыс. сообщений о блокировках счетов, причем за последний год их число выросло почти на 93%, а за полгода — почти на 49%.
➖ Чаще всего счета блокируют из-за подозрений в мошенничестве (34,8%) и возможном отмывании доходов (32%).
➖ Основные претензии клиентов — отсутствие объяснений, долгие сроки рассмотрения и невозможность быстро разблокировать деньги.
➖ При этом чаще страдали клиенты банков от переводов на свои счета в другие банки по СПБ и в случае переводов родственникам.
➖ Особенно уязвимы самозанятые и малый бизнес. Для них блокировка счёта — это не просто неудобство, а риск потерять возможность платить аренду, налоги и продолжать работу.
➡️ Профсоюз «Новый труд» предлагает сделать систему прозрачнее: публиковать статистику ошибочных блокировок, создать сервис с причиной блокировки и статусом обращения, сократить срок рассмотрения типовых случаев до трёх рабочих дней и пересматривать решения, принятые ИИ, с участием человека.
🏛 Банк России, кстати, неоднократно обращал внимание банков на необходимость объяснять причины ограничений и не применять «двойные» блокировки одновременно по 115-ФЗ и 161-ФЗ без достаточных оснований.
Со своей стороны добавим: важно не только усиливать контроль, но и повышать финансовую грамотность. Поэтому напоминаем про полезные материалы по теме:
Полный гайд по блокировкам банковского счета
База мошенников. Что нужно знать?
Стоп-слова в комментариях к переводу
Человек не должен бояться, что честно заработанные деньги могут стать недоступными одним нажатием кнопки.
А система — вешать поголовно ярлыки «потенциально виновен».
Согласны?
Max VK