20.04.2026 13:56
Диверсификация портфеля: виды, пример и корреляция активов
Что такое диверсификация портфеля?
Диверсификация - это инвестирование средств в разные активы для снижения рисков.
Есть как минимум четыре вида диверсификации:
1. Диверсификация по классам активов(акции, облигации, недвижимость, металлы)
2. Диверсификация по странам(США, Россия, Китай, Европа)
3. Диверсификация по отраслям (IT, Медицина, Потребительский)
4. Диверсификация по валюте (Доллар, Евро, Рубль)
Пример диверсифицировнного портфеля:
🏦20% Дивидендные
⛽️20% Голубые фишки
📱20% Акции роста
📊15% ETF
🛡️15% Защитные акции
🥇10% Металлы
При этом, также можно разделить по странам и валютам каждую долю.
Корреляция - показатель взаимосвязи изменения динамики двух активов. Чем ближе корреляция к единице, тем более сонаправленно ведут себя активы. Чем ниже корреляция между активами, тем лучше для инвестиционного портфеля.
Не ИИР, разумеется. Это лишь моё мнение и видение рынка
Диверсификация - это инвестирование средств в разные активы для снижения рисков.
Есть как минимум четыре вида диверсификации:
1. Диверсификация по классам активов(акции, облигации, недвижимость, металлы)
2. Диверсификация по странам(США, Россия, Китай, Европа)
3. Диверсификация по отраслям (IT, Медицина, Потребительский)
4. Диверсификация по валюте (Доллар, Евро, Рубль)
Пример диверсифицировнного портфеля:
🏦20% Дивидендные
⛽️20% Голубые фишки
📱20% Акции роста
📊15% ETF
🛡️15% Защитные акции
🥇10% Металлы
При этом, также можно разделить по странам и валютам каждую долю.
Корреляция - показатель взаимосвязи изменения динамики двух активов. Чем ближе корреляция к единице, тем более сонаправленно ведут себя активы. Чем ниже корреляция между активами, тем лучше для инвестиционного портфеля.
Не ИИР, разумеется. Это лишь моё мнение и видение рынка