22.06.2026 10:00
⚡ Что может насторожить банк по 115-ФЗ Банк следит не только за теми, кто действительно нарушает закон. Иногда внимание
⚡ Что может насторожить банк по 115-ФЗ
Банк следит не только за теми, кто действительно нарушает закон. Иногда внимание привлекают обычные операции, если они выглядят нетипично для бизнеса.
Например:
▫️Сделка, не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам.
▫️Налоговая нагрузка не соответствует оборотам бизнеса
▫️Нет связи между поступающими и исходящими платежами.
▫️Деньги на счет приходят с НДС, а значительная часть списывается по платежам без НДС.
▫️Со счета часто снимают наличные
▫️Со счета платят НДФЛ, но не платят страховые взносы
▫️Бизнес работает с контрагентами, через чьи счета проводятся операции с признаками транзитных.
▫️На счет вносят крупные суммы наличных, источник которых не могут подтвердить.
Это не значит, что подобные операции запрещены. Но важно уметь объяснить их экономический смысл и предоставить документы по запросу банка.
➡️ В статье разобрали, как банки выявляют подозрительные операции, что такое платформа «Знай своего клиента», как узнать группу риска и что делать, если счет уже заблокировали.
А у вас банк когда-нибудь запрашивал пояснения по операциям?
❤️ — да, было дело
👀 — нет
Попробовать Экстерн бесплатно
Банк следит не только за теми, кто действительно нарушает закон. Иногда внимание привлекают обычные операции, если они выглядят нетипично для бизнеса.
Например:
▫️Сделка, не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам.
▫️Налоговая нагрузка не соответствует оборотам бизнеса
▫️Нет связи между поступающими и исходящими платежами.
▫️Деньги на счет приходят с НДС, а значительная часть списывается по платежам без НДС.
▫️Со счета часто снимают наличные
▫️Со счета платят НДФЛ, но не платят страховые взносы
▫️Бизнес работает с контрагентами, через чьи счета проводятся операции с признаками транзитных.
▫️На счет вносят крупные суммы наличных, источник которых не могут подтвердить.
Это не значит, что подобные операции запрещены. Но важно уметь объяснить их экономический смысл и предоставить документы по запросу банка.
➡️ В статье разобрали, как банки выявляют подозрительные операции, что такое платформа «Знай своего клиента», как узнать группу риска и что делать, если счет уже заблокировали.
А у вас банк когда-нибудь запрашивал пояснения по операциям?
❤️ — да, было дело
👀 — нет
Попробовать Экстерн бесплатно