От простого учета расходов к настоящему долгосрочному планированию Делюсь свежим кейсом из прошлой группы Знакомьтесь

От простого учета расходов к настоящему долгосрочному планированию

Делюсь свежим кейсом из прошлой группы

Знакомьтесь: Иван, 44 года (UX-редактор в Яндексе) и Катя, 38 лет (преподаватель йоги онлайн). Семейная пара из Москвы

Точка А: с чего они начинали

Главная боль: Вели семейный бюджет с начала брака, но он занимал много времени и был неинформативным

Что не работало ранее:

- Бюджет был сфокусирован на 80% только на расходах

- Боялись подступиться к долгосрочному планированию

- Много раз пытались составить 20-летний план, но каждый раз откладывали - было непонятно, как вообще на 20 лет вперед посмотреть

- Катя тратила массу времени на "работу с цифрами", внесение расходов, но пользы от этого было мало

Точка Б: к чему идут (группа еще не закончилась)

- Научиться планировать на 20-25 лет вперед

- Перейти от фокуса на расходах к балансу доходы/расходы

- Понять, какие действия сейчас нужно совершить, чтобы в пожилом возрасте чувствовать себя спокойно и комфортно

- Создать систему, которая войдет в привычку и будет работать долгосрочно

Что они внедрили за время работы со мной:

1. Кардинальная смена мышления

"Мой мозг больше переключился на направление дохода. И это, Вась, прям твоя заслуга"
- Катя

2. Перестроили бюджет полностью

- Поняли свои ошибки и что нужно делать по-другому
- Появилось несколько новых карт для оптимизации
- Создали страничку с инвестициями (пока в черновом варианте)
- Появились планы денежного потока

3. Изменили отношение к инвестициям

"Мы начинаем смотреть более масштабно, более цельно на наши инвестиции, которые мы как бы давно делали. Откладывали на что-то, но это не воспринимали как инвестиции. И сейчас мы уже гораздо более серьезно к этому относимся"
- Иван

4. Движение по всем финансовым вопросам

"Полномерное движение по всем вопросам финансам, которые мы давно откладывали"

Что больше всего ценят в работе со мной:

- Персональный подход

"Не то, что вы у меня купили групповое сопровождение. И вот я провожу вебинары, отвечаю на домашки, а дальше возитесь сами. Нет, это персональная группа"

- Индивидуальное внимание

Несколько персональных встреч втроем, большой объем обратной связи

- Групповая персонализация

"У всех разные ситуации, разные бюджеты, разные планы, и ты прям разбираешься в каждом, стараешься разобраться, и это чувствуется"

Главный инсайт:

"Мы ясно увидели, что если продолжать так, как сейчас, то все будет плохо через 20 лет. Мы окажемся без пенсии, а если еще перестанем работать по здоровью или возрасту, то совсем все плохо будет. И поэтому сейчас надо прям суетиться еще больше. Мы понимаем, как наши текущие действия повлияют на наше будущее"

Кому они рекомендуют работу со мной❓

- Тем, кто застрял с финансами и не понимает, что именно делать и какие действия совершать

- Кто хочет заглянуть на 20-25 лет вперед и понять, что там будет с финансами, и какие действия предпринять сейчас

- Парам, которые хотят работать над финансами вместе

- «чем вы моложе, тем лучше - больше возможностей для реализации долгосрочных планов»

Результат: Иван и Катя превратились в команду, которая системно работает с долгосрочным планированием и понимает, как их сегодняшние действия повлияют на финансовое благополучие через 20 лет

Как вам результаты❓

Дайте огня если Иван и Катя большие молодцы 🔥

И не стесняйтесь задавать вопросы в комментариях, если есть 🤝🏻